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贷款欺诈成热门?315中安揭4大诈骗热区!
作者:admin 更新时间:2016-3-15 12:10:22 点击数:124
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随着借贷行业和网络理财的活跃,诈骗手段也越发新颖,让人防不胜防。如何才能既满足了融资需求,又绕开这些诈骗陷阱呢?中安信业整理出4个贷款诈骗热区,提醒大家提高警惕,免遭经济损失。

【1】贷款合同篇

贷款合同或借条是借贷双方日后主张权利的书面凭证,要求必须真实记载当事双方的真实身份及具体事项(如出借人、借款人、借款金额、用途、利息、借款时间和还款时间等)。但是由于贷款合同和借条的重要性,它也成为骗子实施诈骗的利器,大家在填写时务必慎之又慎。

诈骗方往往没有正规的贷款合同,而“借条”的不严谨特性能为他们大开方便之门。他们擅于利用借贷双方名称、签名甚至语言逻辑漏洞在贷款合同上做手脚,所以提醒借贷人谨防不正规机构,在签订贷款合同时也必须具备“火眼金睛”。

骗局示例:

诈骗方在发放贷款时,往往会在借款条填写金额处留有一定的空隙,在借款人签字后,骗子收回借条并擅自添加数额,手段不高明却最非常有效。

比如甲方向乙方借款10万元,到了还款的时候,乙方拿出的借款条上居然写着还款为100万元。

【2】利息及费用篇

诈骗方利用“低息免息”或“放款前先收费”作为幌子,许下空头支票,引诱借款人转账,之后要么卷款而逃要么胃口大开、继续索要钱财。这是目前最常见的贷款诈骗手段。

在此,中安信业郑重提醒,但凡贷款机构声称免息或低息的都必须警惕,但凡放款前要求收取费用的均属骗局,“先放款后收费”才是正规机构亘古不变的操作规律。

骗局示例:诈骗方通过发布信息称可为资金短缺者提供贷款,利息低、无需担保,但以需要提前支付利息或保证金等为由,要求借款人汇款,实施诈骗;

或者,诈骗方通过发送虚假低息甚至无息贷款信息,等借款人与其联系后,他们就要求借款人向指定账户汇验资款,以证明还贷能力,造成事主经济损失。

【3】关联银行或支付宝篇

银行业务流程简化、移动支付普及让人们享受到了方便,但是也有相应新型贷款诈骗伺机而动。这就要求凡是涉及银行卡或网银的操作,借款人都需要格外小心,务必向银行从业人员或移动支付应用公司确认操作细则及隐患,并谨记“先放款后收费”的贷款铁律。

骗局示例:

关于银行卡,诈骗方会要求寻求借款的借款人办理一张新银行卡,再以方便将贷款打到银行卡上为幌子,要求事主去银行办理“关联操作”。但是这种“关联”业务规定,一方的钱在不用确认的情况下可被另外一方直接扣走。

之后,诈骗方再伪装成银行职员给事主说,按照无抵押贷款程序,需要查看贷款人的经济能力,借款人只要将钱财存入账户再取出来,多次操作就能产生可证明经济能力的交易流水记录。结果当借款人存钱进去,就会被关联银行卡转走。

关于移动支付,诈骗方会要求寻求借款的借款人办理一张新银行卡,将保证金存在新开的银行卡上。其次以业务绩效有办卡任务为由,要求借款人银行卡的信息上要登记诈骗方的手机号码。

接着,诈骗方再索要借款人事的银行卡号以及身份证号码等信息,然后开通自己的支付宝的账户,将借款人的银行卡绑定在自己的支付宝的账号上。最后,利用支付宝的转账功能,将借款人卡内的所有财产一扫而空。【4】钓鱼网站篇

随着科技水平,钓鱼网站也随着无孔不入,当你通过网络平台申请贷款,那么更应该留心,要查询ICP备案是否真实,公司地址、联系方式、资质信息是否完整,不要随意在不确定的网页上留下个人信息(如银行信息)。

骗局示例:

当借款人向具诈骗性质的网贷平台申请贷款时,诈骗方会千方百计绕过“面签合同”这一个环节,并附上一个和银行官网类似的钓鱼网站链接。当你进入钓鱼网站,且输入了银行卡账号和密码登录个人账号,那么等待你的可能是账户内资金被洗劫一空的窘境。

结语在现实生活中,一些人因为急需资金周转,图省事、怕麻烦,于是就想到从非正规渠道快捷筹集资金。但是,贪多求快的侥幸心理只会正中骗子下怀,除了坚持以电脑技术、网银操作等知识武装自己的头脑,大家在谋求融资时,为了不受诈骗机构的蒙蔽,最好认准中安信业此类运营时间长、规模大的贷款品牌,这是规避贷款受骗最省事省力的方法。

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